涉销售失当 恒生银行遭香港证监会罚款6640万港元
创始人
2025-01-28 10:04:41
0次
香港中通社1月27日电 总部在香港的恒生银行因投资产品销售手法方面的失当行为，遭香港证监会谴责及罚款6640万港元。
恒生银行。香港中通社资料图片
据香港证监会27日发布，恒生于2014年2月至2023年5月这九年间的多个时段内，在销售集体投资计划和衍生产品方面犯有严重的监管缺失，并向客户多收款项及没有向他们充分披露金钱收益。
此次行动源自香港金管局的转介个案。调查发现，有111个恒生银行客户帐户被发现在关键期间内执行了100宗或以上的集体投资计划交易。虽然大部分交易都被声明为客户“自选”交易，但事实上有46名客户是在其客户经理作出招揽或建议行为下进行交易。他们被招揽进行过于频繁且持有期短的交易，交易模式与基金投资目标及客户偏好投资年期有所抵触，令客户承担重大的交易成本，影响整体盈亏。
证监会指，恒生的内部监控措施存在不足之处，无法充分监督和监察向客户销售集体投资计划的情况。除了没有保留足够的审计线索以确保交易是由客户真实发起外，亦没有设立足够的监控措施。
证监会与金管局的联合调查进一步发现，恒生把来自客户交易的金钱收益保留下来；向客户收取的交易费用超过先前告知他们的金额等，恒生从这些交易中合共多收至少2240万港元的收益或费用。（完）
相关内容
热门资讯
金价大跌 积压半年婚嫁需求集中...
金价大跌 积压半年婚嫁需求集中释放 【金价大跌 积压半年婚嫁需求集中释放】10月30日。当天现...
12万招985硕士 3000万...
12万招985硕士 3000万给一个专科生 【12万招985硕士 3000万给一个专科生】10...
早田希娜否认孙颖莎发球擦网 究...
早田希娜否认孙颖莎发球擦网 【早田希娜否认孙颖莎发球擦网】近日，早田希娜否认孙颖莎发球擦网，引...
饮料巨头们最近集体“发酸”了 ...
饮料巨头们最近集体“发酸”了 【饮料巨头们最近集体“发酸”了】近期，饮料巨头集体布局微酸口感的...
关掉6600家店 绝味到底输给...
关掉6600家店 绝味到底输给了谁 【关掉6600家店 绝味到底输给了谁】2026年10月27...
48元一只的“捏捏”月销百万 ...
48元一只的“捏捏”月销百万 【48元一只的“捏捏”月销百万】10月1日，95后上海女生包子甜...
车主投诉人肉占车位“遭对方两连...
车主投诉人肉占车位“遭对方两连撞” 【车主投诉人肉占车位“遭对方两连撞”】近日，陕西礼泉县袁家...
江苏省委书记省长为苏超冠亚军颁...
江苏省委书记省长为苏超冠亚军颁奖 【江苏省委书记省长为苏超冠亚军颁奖】10月31日晚，2026...
张雪:中国机车之王的飞驰人生 ...
张雪:中国机车之王的飞驰人生 【张雪:中国机车之王的飞驰人生】据公开报道，10月25日，湖南麻阳，...
日方要求俄立即放人 俄”已读不...
日方要求俄立即放人 俄"已读不回" 【日方要求俄立即放人 俄"已读不回"】据公开报道，日本外相茂木...