长沙一男子要取现20万 银行紧急报警

　　【长沙一男子要取现20万 银行紧急报警】12月4日中午，长沙银行华联支行内，一场与时间赛跑的“反诈保卫战”悄然展开。市民周先生神色匆匆，紧攥着手机催促柜员：“你们快点办，问这么多干什么？”他要求立即支取20万元现金，但面对工作人员对资金用途的询问时，却语无伦次——先是称“给员工发年终奖”，转而又说“公司要投资”。这一异常举动触发银行风险预警，值班经理迅速联系芙蓉公安分局定王台派出所。民警到场后，通过耐心沟通揭开真相：周先生正陷入一场精心设计的“投资理财”骗局，险些将20万元血汗钱拱手送人。当日12时许，周先生进入银行后直奔柜台，要求取现20万元。按照长沙银行非柜面全渠道限额管理规定，单日大额取现需提前预约并说明用途，但周先生既未预约，也拒绝透露资金流向。柜员查询其账户交易记录发现，近期有多笔小额资金转入，且均来自不同账户，与“年终奖发放”或“公司投资”的常规模式不符。更蹊跷的是，周先生全程紧盯手机，频繁查看一个名为“财富通”的投资软件界面，对民警的询问敷衍应对，甚至试图离开柜台。“他的行为完全符合电信诈骗受害者的特征。”长沙银行华联支行行长回忆，根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》，银行对异常交易有强制拦截义务。工作人员以“系统审核需时间”为由稳住周先生，同时启动警银联动机制。

　　民警将周先生带至派出所后，通过查看其手机发现端倪：所谓“财富通”软件内的盈利数字可被后台随意修改，实为诈骗分子伪造的虚假平台。周先生坦言，数日前他在社交平台结识一名自称“退役军官”的男子，对方以“内部投资渠道”为诱饵，每日发送伪造的盈利截图，声称“日赚5%”“稳赚不赔”。在“高收益”诱惑下，周先生先小额试水投入3万元，软件显示“盈利”1.2万元后，他彻底放松警惕，决定追加20万元“锁定收益”。

　　“这是典型的‘杀猪盘’诈骗。”定王台派出所反诈专班负责人王警官指出，诈骗分子通过塑造“成功人士”人设，利用受害者贪利心理，先给予小额回报获取信任，再诱导大额投资，最终以“系统故障”“账户冻结”等理由要求持续转账，直至榨干受害者资金。他展示近期类似案例：长沙县一企业主因轻信“区块链投资”，被骗187万元；岳麓区一退休教师被“虚拟货币”骗局卷走60万元。

　　为让周先生认清骗局，民警采取“沉浸式”警示教育：播放真实反诈视频，展示诈骗分子如何通过后台操控数据制造盈利假象；展示伪造的“盈利截图”与真实交易记录的对比图，揭露“高收益”背后的数字游戏；邀请银行风控专家讲解资金安全知识，强调“凡承诺保本高收益的投资都是诈骗”。经过1小时沟通，周先生终于醒悟，颤抖着删除诈骗软件：“我以为遇到了贵人，没想到是骗子！”

　　“这20万元是他攒了多年的养老钱。”周先生的妻子赶到派出所后泣不成声。她透露，丈夫近期频繁参加“投资讲座”，还加入多个“理财群”，家人劝阻无果，“如果不是银行和警察，我们家就毁了”。

　　此次成功拦截，得益于长沙银行构建的“三道防线”：技术防控：通过大数据分析交易行为，对异常取现、频繁转账等操作自动触发预警；人工审核：柜员严格执行“三问二看一核对”流程（问用途、问对手、问是否本人操作，看证件、看签名，核对账户信息）；警银联动：与公安机关建立“5分钟响应”机制，对可疑交易立即上报并协助调查。

　　据长沙银行安全保卫部统计，2025年以来，该行已通过风险预警拦截电信诈骗案件47起，为客户挽回损失超800万元。其中，大额取现拦截占比达63%，成为反诈“前沿阵地”。

　　周先生的遭遇并非孤例。据公安部“断卡行动”数据，2025年全国电信网络诈骗案件涉案资金中，投资理财类诈骗占比达38%，受害者人均损失超12万元。诈骗分子利用“高收益”“零风险”等话术，精准狙击人性弱点，甚至伪造政府文件、冒充公检法机关增强可信度，手段愈发隐蔽。

　　“反诈不仅是技术战，更是心理战。”湖南省反诈中心专家提醒，公众应牢记“三个绝不”：绝不轻信陌生人的投资推荐，绝不点击来历不明的链接，绝不向陌生账户转账。同时，建议下载“国家反诈中心”APP，开启来电预警功能，遇到可疑情况及时拨打96110咨询。

　　20万元，对普通人而言，可能是孩子的学费、父母的医药费，或是一个家庭的未来。在这场没有硝烟的战争中，银行柜员的多一句询问、民警的多一分耐心、家人的多一次劝阻，都可能成为阻断诈骗的关键。当科技与人性温暖交织，当制度与责任共同发力，我们方能在数字时代筑牢安全屏障，让每一分血汗钱都能安稳抵达它该去的地方。