母女“风水师”涉嫌3亿元诈骗被捕

　　【母女“风水师”涉嫌3亿元诈骗被捕】11 月 12 日清晨 6 点，澳大利亚新南威尔士州警方突袭了悉尼高档郊区多佛高地的一处豪宅。在这座价值超过 1300 万澳元的豪宅里，警方逮捕了一对自称 “算命师” 和 “风水师” 的华裔母女。53 岁的母亲潘安雅（Anya Phan）和 25 岁的女儿郑希（Thi Ta），被指控利用风水算命为幌子，专门针对越南裔社群中的弱势群体实施诈骗，涉案金额高达 7000 万澳元（约合人民币 3.24 亿元）。​

　　潘安雅在越南裔社群中以算命师身份活动，凭借其影响力取得了许多人的信任。当她发现前来问卜的受害者陷入财务困境时，便会声称自己能预知未来，并向受害者 “预言” 他们将获得贵人相助，最终成为富翁。基于这些虚假的预言，她说服受害者向银行申请大额贷款，并从中抽取分成牟利。新南威尔士州警方表示，潘安雅 “个人至少抽成 15 万澳元”，她 “利用这些弱势群体促成了至少 10 笔贷款，从中总共私吞至少 150 万澳元”。​

　　警方在突击搜查中，从她们的豪宅里搜出了大量财务文件、手机、名牌手袋、一条 40 克金条（价值约 1 万澳元）及价值 6600 澳元的赌场筹码。更令人惊讶的是，尽管潘安雅自称领取残疾抚恤金，却居住着每月需偿还 5.6 万澳元贷款的豪宅。警方透露，“Phan 是悉尼某赌场的贵宾客户”，“我们指控她仅在两个月内，就通过这家悉尼赌场洗钱至少 52 万澳元”。这对母女的奢侈生活远不止于此，警方指控潘安雅说服女儿在罗斯湾 “购置了一套价值 530 万澳元的公寓”。​

　　这起案件并非孤立发生，而是与一个被称为 “顶层公寓集团”（Penthouse Syndicate）的犯罪网络密切相关。该集团的主脑为 38 岁上海出生的李兵（Bing Li），去年被捕时正住在价值 1800 万澳元的悉尼豪华顶层公寓中，涉嫌在其中指挥大规模金融诈骗。警方表示，该集团涉嫌在贪腐银行员工的协助下，向多间澳洲主要银行诈取高达 2.5 亿澳元贷款，用于购入了悉尼多处的房产。​

　　目前，潘安雅面临 39 项罪名的指控，包括领导犯罪集团及以欺诈手段不诚实地获取经济利益等，她的保释申请已被驳回，将于法庭出庭受审。女儿郑希则被控 7 项罪名，包括参与犯罪集团及处理犯罪得益，她已获准有条件保释，将于 2026 年 1 月 23 日出庭。新州犯罪委员会还冻结了与这对母女相关的 1500 万澳元资产，加上此前已冻结的涉案集团资产，总额达到 7500 万澳元。​

　　这起案件源于警方自去年初开始的 “斯特莱克力量米德尔顿”（Strike Force Myddleton）专项调查。最初，警方调查的是一个涉嫌利用被盗身份信息为 “幽灵豪车” 骗取贷款的犯罪集团。金融犯罪调查组指挥官戈登・阿尔宾贾警司表示：“一开始是对欺诈性汽车融资的调查，后来扩展为我们发现了职业生涯中见过的最复杂的金融犯罪集团之一”。随着调查的深入，警方已经逮捕了十多名涉案人员，且下一步将锁定为该犯罪集团提供专业协助的律师、会计师及地产开发商，预计还将有更多人落网。​

　　新南威尔士州警方提醒民众，切勿轻信所谓 “预视未来” 或 “富翁相助” 等说法。他们强调，任何借贷决定都必须基于清晰、合法及专业的财务建议，而非基于任何超自然的预言。新州犯罪委员会执行主任达伦・贝内特表示：“追回资产不仅仅是为了惩罚，更是为了恢复信心并将价值返还给新州人民”，他补充道：“我们的角色是确保犯罪无法得逞。我们追回的每一美元，都是一笔不会用于资助进一步犯罪活动的钱，反而可以重新用于造福社区”。​